La vie n'est pas un long fleuve tranquille
Elle est faite de bonheurs – une naissance, un mariage, une diplomation, un projet qui se concrétise – mais aussi d’épreuves imprévues qui peuvent bousculer les équilibres familiaux et financiers. À chaque étape, heureuse ou délicate, votre niveau de vie, voire votre patrimoine, sera impacté. D’où l’importance d’être bien conseillé au fil du temps : un regard expert aide à se poser les bonnes questions, à anticiper les transitions et à prendre des décisions éclairées pour préparer l’avenir.
Une passion pour la finance privée
J’ai dû préparer l’avenir, protéger mes proches et assumer la charge mentale des décisions financières. J’aurais apprécié l’accompagnement d’un conseiller intègre et professionnel.
C’est de cette expérience qu’est né Cap Retraite et Patrimoine, pour offrir le soutien humain et professionnel que j’aurais voulu recevoir.
Que vous soyez salarié(e), indépendant(e) ou chef(fe) d’entreprise, vous trouverez la solution adaptée
Qu’attendez-vous ?
Un rendez-vous de 30 mn vous est offert.
En cliquant sur “prendre un rdv” ci-dessus, vous pourrez choisir la date et le créneau horaire qui vous conviennent.
Ne rien faire est aussi une décision. Autant s’assurer qu’elle ne vous coûte pas cher.
Le saviez-vous ? Selon la Cour des comptes, plus d’une retraite sur dix attribuée en 2024 comporte une erreur financière, le plus souvent au détriment du retraité. Une erreur de € 100 par mois sur votre pension, vous coûte en moyenne € 25,560 euros.
Le saviez-vous ? Selon l’INSEE, l’épargne moyenne par français est de 278 000 €. À 2 % d’inflation par an, l’inaction représente en moyenne plus de 50 000 € de perte de valeur sur 10 ans. Ne pas gérer activement son patrimoine n’est pas neutre.
Bilan Retraite
Le Bilan Retraite, entièrement personnalisé, vous permettra de connaître la meilleure date de départ à la retraite et les montants auxquels vous avez droit.
Il constitue un état des lieux de votre situation (montants des pensions, identification des erreurs ou omissions, âge de départ possible et date d’obtention du taux plein ou encore possibilité de carrière longue)
Bilan Retraite Expert
Il est constitué du Bilan Retraite, auquel s’ajoute la définition d’une stratégie de fin de carrière, qui correspond à vos souhaits. Il est aussi complémenté d’une description des démarches que vous devrez entreprendre auprès des différentes caisses de retraite.
Vous serez à même de mettre en place votre stratégie de départ en toute autonomie.
Expertise Départ Retraite
Il est constitué du Bilan Retraite Expert, auquel s’ajoute le support personnalisé de Cap Retraite et Patrimoine, qui s’occupe de la mise en place de la stratégie de fin de carrière, en votre nom.
Détendez-vous et profitez de notre expertise pour vous décharger des démarches administratives.
Bilan Patrimonial
Le Bilan Patrimonial, entièrement personnalisé, vous permettra de connaître votre patrimoine.
Il est constitué d’une part d’un état des lieux de vos actifs et de vos revenus par types, et, d’autre part d’une analyse des risques auxquels vous êtes exposé.
Il vous permet d’évaluer votre capacité à préserver votre niveau de vie dans le temps.
Bilan Patrimonial Expert
Il est constitué du Bilan Patrimonial, auquel s’ajoute la définition d’une stratégie patrimoniale pour réduire la prise de risque implicite de votre patrimoine dans l’état afin de préserver et/ou augmenter votre niveau de vie dans le temps.
Vous bénéficierez d’une feuille de route vous permettant de mettre en place, en toute autonomie, une stratégie qui correspond à votre appétence pour le risque et vos objectifs personnels ou familiaux.
Expertise Patrimoniale
Il est constitué du Bilan Patrimonial Expert, auquel s’ajoute le support personnalisé de Cap Retraite et Patrimoine pour la mise en place de la stratégie patrimoniale définie ensemble.
Vous bénéficiez de la newsletter trimestrielle et d’un rendez-vous semi-annuel pour suivre et ajuster si nécessaire la stratégie définie ensemble. Sans oublier, bien sur, l’accès privilégier à une bibliothèque numérique de ressources.
La bibliothèque est d’accès public, cependant tout client ayant souscrit au Bilan Retraite Expert, Expertise Départ Retraite, Bilan Patrimonial Expert ou Expertise Patrimoniale bénéficie d’un accès privilégié à des articles et des outils d’aide à la gestion du patrimoine additionnels.
- Articles pédagogiques
- Outils financiers
- Évolutions réglementaires
- Revue et Interprétation des marchés
- Compass, la Newsletter trimestrielle