A propos de Cap Retraite et Patrimoine
Pourquoi ce projet ?
Comme beaucoup d’entre vous, j’ai dû prendre des décisions financières importantes : préparer l’avenir, protéger mes proches, anticiper les imprévus. J’ai connu la charge mentale que cela représente, et le sentiment d’avancer seul face à des choix engageants.
J’ai compris alors combien un accompagnement professionnel, honnête et clair aurait été précieux. C’est cette expérience personnelle qui a donné naissance à Cap Retraite et Patrimoine.
Mon ambition est simple : vous offrir le conseil que j’aurais voulu recevoir.
Pendant plus de vingt ans, j’ai travaillé dans les marchés de capitaux de grandes banques internationales. J’y ai appris à naviguer dans un univers exigeant, où chaque décision compte.
Cette rigueur, je la mets aujourd’hui au service de vos projets patrimoniaux, avec une approche profondément humaine.
Transmettre
Transmettre a toujours fait partie de ma manière d’être. C’est ce qui m’a conduit à intervenir en tant que professeur au sein d’écoles de commerce, ESCP ou Skema, pour partager mes connaissances sur la finance, la gestion du risque et la stratégie. C’est également ce qui motive mon engagement auprès de l’association Pass Par Tous, où nous accompagnons des enfants dans leurs devoirs afin de permettre l’intégration sociale de la famille grace à la réussite scolaire de leurs enfants. Contribuer, aider, rendre plus accessible ce qui semble complexe : cela fait profondément sens pour moi.
Avant de créer Cap Retraite et Patrimoine, j’ai passé plus de deux décennies au contact direct des marchés financiers, à travailler sur les différentes classes d’actifs: actions, obligations, FCP, SICAV, ETF, fonds alternatifs, cryptos ….
J’ai traversé plusieurs crises majeures :
- pays émergents (1998),
- bulle Internet (2000),
- crise des subprimes (2008),
- Brexit (2016).
Ces cycles m’ont appris à garder du recul, à analyser les risques avec précision, et à distinguer l’essentiel du bruit de fond économique.
Cette capacité à comprendre les mouvements profonds du marché est aujourd’hui un élément différenciateur majeur pour mes clients.
Ce que vous apporte Cap Finances Privées
Aujourd’hui, j’accompagne salariés, indépendants et dirigeants dans toutes les dimensions de leur patrimoine :
- projets familiaux (études, immobilier…),
- préparation à la transmission (d’actifs mobiliers, immobiliers, d’entreprise),
- préparation de la retraite,
- gestion et optimisation patrimoniale.
Mon approche repose sur l’écoute, la pédagogie, et la simplicité. Votre situation est unique ; mon rôle est de construire avec vous une stratégie claire, cohérente et durable.
Le patrimoine n’est pas seulement une question de chiffres. C’est une histoire de vie, faite de choix, de projets et de responsabilités.
Mon engagement : vous aider à prendre les bonnes décisions, au bon moment, avec sérénité et lucidité.
Pour que vous avanciez vers l’avenir en confiance, avec un conseiller qui vous écoute vraiment.
Un rendez-vous de 30 mn vous est offert.
Ce sera l’occasion de se connaitre et de discuter de l’adéquation de mes services avec vos besoins. Il n’y a rien d’engageant, alors pourquoi hésiter ?
En cliquant sur “prendre un rdv” ci-dessous, choisissez la date et le créneau horaire qui vous conviennent.