Construire et piloter son patrimoine :
une stratégie, pas une accumulation
Donner du sens, de la cohérence et un cap à votre patrimoine
La gestion de patrimoine ne consiste pas à empiler des solutions financières ou immobilières (Assurance vie, PER, SCPI, PEA, ETF, comptes à terme, crypto…). Elle repose avant tout sur une stratégie globale, cohérente et évolutive, alignée avec deux objectifs fondamentaux :
- maintenir votre niveau de vie dans la durée,
- organiser et optimiser la transmission de votre patrimoine.
Sans vision d’ensemble, les décisions sont prises au coup par coup, créant des incohérences, des risques inutiles et une perte d’efficacité patrimoniale.Un patrimoine performant est avant tout un patrimoine structuré.
Pour répondre à ces enjeux, je propose trois niveaux d’accompagnement progressifs, vous permettant d’avancer à votre rythme, avec le degré d’implication qui vous convient.
Vous choisissez le niveau d’accompagnement qui vous correspond.
Strat. 1: Audit patrimonial
Un état des lieux objectif pour identifier les incohérences et risques sous-jacents
Strat. 2: Bilan Patrimonial Expert
Corriger les lacunes, en toute autonomie
Strat. 3: Expertise Patrimoniale
Accompagnement patrimonial complet pour construire et piloter un patrimoine optimisé
🎯 Objectif: Obtenir une vision claire, indépendante et globale de votre situation patrimoniale.
Ce premier plan est un audit patrimonial approfondi, sans accompagnement ni mise en œuvre. Il permet d’identifier les incohérences, les zones de fragilité et les risques sous-jacents de votre patrimoine actuel.
Ce que comprend l’audit patrimonial:
Analyse globale de votre patrimoine (financier, immobilier, professionnel)
Identification des déséquilibres et incohérences
Analyse des risques (concentration, liquidité, fiscalité, dépendance à un revenu)
Évaluation de l’adéquation entre votre patrimoine et vos objectifs de vie
Synthèse claire des points forts, faiblesses et zones d’alerte
Objectif: Vous permettre de renforcer et structurer votre patrimoine par vous-même, avec une méthode claire et hiérarchisée.
Ce plan comprend l’audit patrimonial et une feuille de route personnalisée, traduisant le diagnostic en actions concrètes à mener pour améliorer la cohérence et l’efficacité de votre patrimoine.
Ce que comprend la feuille de route:
- Priorisation des actions patrimoniales
- Recommandations structurées (allocation, diversification, fiscalité, transmission)
- Arbitrages à réaliser à court, moyen et long terme
- Calendrier de mise en œuvre
- Points de vigilance à anticiper
- Accès à des articles et outils de gestion exclusifs depuis la bibliothèque numérique.
Objectif: Définir et exécuter une stratégie patrimoniale globale et optimisée, alignée avec vos objectifs de maintien du niveau de vie et de transmission, en déléguant l’essentiel des arbitrages et de la mise en œuvre.
Ce plan inclut l’audit, la feuille de route et un accompagnement complet, pour piloter la construction et l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Ce que comprend l’accompagnement complet:
- Audit patrimonial approfondi
- Feuille de route personnalisée
- Définition d’une stratégie patrimoniale cohérente et évolutive
- Mise en œuvre et suivi des solutions retenues
- Coordination des aspects financiers, fiscaux et patrimoniaux
- 4 rendez-vous annuel, un par trimestre
- Interventions de votre part limitées au strict nécessaire
- Accès à des articles et outils de gestion exclusifs depuis la bibliothèque numérique.
👤 Pour qui ?
- Personnes souhaitant un diagnostic objectif et indépendant
- Profils autonomes voulant savoir précisément où ils en sont
👤 Pour qui ?
- Personnes souhaitant rester autonomes dans leurs décisions
- Profils à l’aise avec la mise en œuvre, mais voulant éviter les erreurs
- Ceux qui veulent une méthode claire sans accompagnement dans la durée
👤 Pour qui ?
- Personnes souhaitant privilégier leurs projets personnels ou professionnels
- Profils recherchant sérénité, cohérence et gain de temps
- Ceux pour qui les enjeux financiers et familiaux sont structurants
Vous identifiez les forces et fragilités de votre patrimoine.
👉 Vous pilotez, avec une méthode sécurisée et cohérente.
👉 Un interlocuteur à vos côtés pour une stratégie réfléchie et suivie dans le temps.
Tarif: € 400.00 HT
Tarif: € 1,250.00 HT
Tarif: € 3,500.00 HT
Quel plan est fait pour vous ?
Vous voulez:
- comprendre votre situation => Audit patrimonial
- agir seul, sans incohérence => Bilan Patrimoine Expert
- être accompagné et sécuriser dans la durée => Expertise Patrimoniale.
Chaque plan peut évoluer vers le suivant, sans remise en cause du travail déjà réalisé, ni de la facturation initiale déjà payée.
Une stratégie patrimoniale au service de vos projets
Construire son patrimoine n’a de sens que s’il sert un projet clair. Sans stratégie cohérente, le patrimoine subit. Avec une stratégie, il devient un levier pour:
- préserver votre niveau de vie dans le temps,
- sécuriser vos revenus futurs,
- protéger vos proches,
- transmettre dans de bonnes conditions.