Formule à carte - Pick & Mix
Vos besoins ne rentrent pas dans une case.
Votre accompagnement non plus.
Chaque situation patrimoniale est unique. Vos priorités aujourd’hui ne sont pas forcément celles de demain.
C’est pourquoi l’accompagnement ne doit pas être figé, mais adaptable.
Avec l’approche Pick & Mix, vous choisissez uniquement les services dont vous avez besoin, au moment qui vous convient, sans parcours imposé. Vous pouvez sélectionner librement parmi les services liés à:
- la préparation au départ à la retraite,
- la gestion et la structuration de votre patrimoine,
- ou combiner les deux lorsque les enjeux se croisent.
Une approche à la carte, simple, et cohérente à votre rythme.
Exemples de combinaisons possibles
Exemple 1:
Bilan Retraite + Expertise Patrimoniale
Objectif: Identifier sa pension de retraite avec précision afin de structurer et de mettre en place une stratégie patrimoniale globale en cohérence avec son projet de vie.
Exemple 2:
Bilan Retraite Expert + Bilan Patrimonial
Objectif: Identifier sa pension de retraite en identifiant les démarches administratives à entreprendre auprès des caisses, tout en ayant une idée précise de son patrimoine.
Exemple 3:
Bilan Patrimonial
Objectif: Evaluer précisemment les caractéristiques du patrimoine (risque de liquidité, risque de concentration, etc.).
👉 Il n’y a pas de “bonne combinaison” universelle. Il y a la vôtre.
Les avantages de l’approche Pick & Mix
1. Vos besoins sont évolutifs
Un bilan retraite peut être une priorité aujourd’hui, alors qu’une réflexion patrimoniale ou de transmission viendra peut-être plus tard.
Vous activez les services quand ils sont réellement utiles.
2. Garder la maîtrise de votre parcours
Pas de solution standardisée, pas de parcours imposé. Vous décidez du périmètre, du niveau d’accompagnement et du rythme.
Vous restez décisionnaire, sans complexité inutile.
3. Chaque service reste cohérent avec l’ensemble
Même choisis à la carte, les services s’inscrivent dans une vision globale. Un bilan retraite peut éclairer une stratégie patrimoniale et l’expertise patrimoniale peut renforcer un départ à la retraite sécurisé.
Chaque brique s’intègre naturellement aux autres.
4. Eviter le “tout ou rien”
L’approche Pick & Mix permet :
- de commencer par un diagnostic ciblé,
- de tester la démarche,
- puis d’élargir l’accompagnement si besoin.
Vous avancez par étapes, en toute sérénité.
Un rendez-vous de 30 mn vous est offert.
Ce sera l’occasion de se connaitre et de discuter de l’adéquation de mes services avec vos besoins. Il n’y a rien d’engageant. Un conseil indépendant, pour des décisions qui vous appartiennent, alors pourquoi hésiter ?
En cliquant sur “prendre un rdv” ci-dessous, choisissez la date et le créneau horaire qui vous conviennent.