Un départ à la retraite structuré et à la carte
Un moment clé qui mérite méthode, expertise et sérénité. Le départ à la retraite n’est pas une simple formalité administrative.
Il s’agit d’un véritable projet de vie, aux conséquences durables sur vos revenus, votre fiscalité, votre patrimoine et votre niveau de vie futur.
Pour répondre à ces enjeux, en partenariat avec Référence Retraite, nous offrons plusieurs solutions adaptées à votre besoin d’autonomie, de sécurisation et de tranquillité d’esprit.
Ci-dessous, trois exemples de plans d’accompagnement, mais la liste des services n’est pas exhaustive: cumul emploi-retraite, assistance auprès des individus qui ne parviennent pas seuls à finaliser les démarches, etc.
Vous choisissez le niveau d’accompagnement qui vous correspond.
Plan 1: Bilan Retraite
Identifier les « trous dans la raquette »
Plan 2: Bilan Retraite Expert
Corriger les erreurs, en toute autonomie
Plan 3: Expertise Départ Retraite
Déléguer l’exécution pour un départ à la retraite optimisé
Objectif: Obtenir une photographie précise et indépendante de votre situation retraite actuelle.
Ce premier plan est un audit complet, sans accompagnement ni mise en œuvre. Il permet d’identifier les incohérences, oublis, erreurs potentielles ou droits mal pris en compte dans votre carrière.
Ce que comprend le Bilan Retraite:
- Analyse détaillée de votre carrière tous régimes confondus
- Vérification des relevés de carrière, trimestres et points
- Identification des périodes manquantes ou incohérentes
- Estimation de vos pensions futures selon différents scénarios
- Synthèse claire des risques, lacunes et points d’alerte
Objectif: Vous permettre de corriger efficacement les anomalies identifiées, par vous-même, avec une méthode claire et structurée.
Ce plan inclut Le Bilan Retraite et une feuille de route personnalisée, construite avec l’expertise de Reference Retraite, détaillant précisément les actions à mener.
Ce que comprend la feuille de route:
- Priorisation des actions à entreprendre
- Démarches administratives détaillées
- Recommandations personnalisées (options, arbitrages, calendriers)
- Planification dans le temps jusqu’au départ à la retraite
- Points de vigilance à anticiper
Objectif: Définir et exécuter une stratégie de départ à la retraite optimisée, en déléguant l’essentiel des démarches et décisions techniques.
Ce plan comprend l’audit, la feuille de route, et un accompagnement complet personnalisé, pour lequel vous nous mandatez afin de piloter la mise en œuvre du plan, en lien avec Référence Retraite.
Ce que comprend l’accompagnement complet
- Audit retraite approfondi
- Feuille de route personnalisée
- Définition de la stratégie optimale de départ (dates, options, arbitrages) en adéquation avec vos projets personnels
- Mise en œuvre des démarches administratives
- Coordination avec les organismes concernés
- Suivi jusqu’au départ effectif à la retraite
- Interventions ciblées de votre part, limitées au strict nécessaire
👤 Pour qui ?
- Personnes souhaitant un avis expert et indépendant
- Profils autonomes voulant savoir exactement où ils en sont
Pour qui ?
- Personnes souhaitant rester autonomes
- Profils à l’aise avec les démarches administratives, mais voulant éviter toute erreur
- Ceux qui veulent un cadre clair sans accompagnement dans la durée
👤 Pour qui ?
- Personnes souhaitant privilégier leurs projets personnels ou professionnels
- Profils recherchant sérénité, sécurité et gain de temps
- Ceux pour qui l’enjeu financier et personnel est majeur
Vous repartez avec une vision claire, factuelle et documentée.
Vous gardez la main, avec une méthode fiable et sécurisée.
Vous profitez sereinement, nous sécurisons.
Tarif: € 950,00 HT
Tarif: €1.950,00 HT
Tarif: € 3.250,00 HT
Vos démarches retraite (bilan et liquidation) sont éligibles à un crédit d’impôt de 50 %,
sous réserve d’un financement privé.
Quel plan est fait pour vous ?
Vous voulez savoir où vous en êtes => Bilan Retraite
Vous voulez agir seul, sans erreur -> Bilan Retraite Expert
Vous voulez déléguer et sécuriser l’ensemble du processus => Expertise Départ Retraite
Chaque plan peut évoluer vers le suivant, sans perte du travail ni de l’investissement initial déjà réalisé.
Expertise reconnue au service de vos décisions
La préparation à la retraite est réalisée en collaboration avec Reference Retraite, acteur de référence et spécialiste reconnu du conseil retraite en France.
Cette collaboration garantit :
- une expertise technique pointue,
- une parfaite maîtrise des régimes et des règles en vigueur,
- une sécurisation maximale de vos droits et décisions.